金融監(jiān)管總局近期發(fā)布了《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱《辦法》），以規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進(jìn)嚴(yán)格公正執(zhí)法，維護(hù)行業(yè)秩序。
《辦法》共四章三十一條，主要內(nèi)容包括四個(gè)方面：
第一是嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)法行為。《辦法》明確了處罰裁量權(quán)定義，行使處罰裁量權(quán)應(yīng)當(dāng)遵循處罰法定、過(guò)罰相當(dāng)、程序合法等基本原則。
第二是細(xì)化裁量階次與適用情形。《辦法》明確了減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵，進(jìn)一步細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。《辦法》明確，認(rèn)定人員責(zé)任應(yīng)當(dāng)綜合考察當(dāng)事人崗位職責(zé)、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、實(shí)際危害后果等因素，處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次。
第三是規(guī)范罰款與沒(méi)收違法所得適用標(biāo)準(zhǔn)。《辦法》明確了銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從輕、適中、從重罰款的幅度標(biāo)準(zhǔn)以及違法所得的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與計(jì)算方式。
第四是明確各監(jiān)管局可以結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。
考慮到處罰實(shí)踐較為復(fù)雜，市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體情況差異大，為平衡統(tǒng)一性與靈活性，《辦法》明確了不同裁量階次的內(nèi)涵以及具體適用情形，對(duì)使用頻率較高的罰款處罰，規(guī)定了幅度標(biāo)準(zhǔn)，提高了執(zhí)法可操作性。考慮處罰實(shí)踐的復(fù)雜性，《辦法》預(yù)留了一定裁量空間，對(duì)同時(shí)存在多種不同種類裁量情節(jié)等復(fù)雜情形，允許根據(jù)案件具體情況確定裁量尺度，避免“一刀切”造成的執(zhí)法僵化。 （來(lái)源：上海證券報(bào)）
